В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения разработана и внедрена соответствующая система внутреннего контроля при работе с клиентами – юридическими лицами (далее — Система ПОД/ФТ/ФРОМУ).
Система ПОД/ФТ/ФРОМУ основана на принципах предотвращения вовлечения Организации и ее сотрудников в осуществление противозаконных действий, связанных с отмыванием преступных доходов, а также исключения возможности проведения операций, связанных с финансированием террористической деятельности.
Система ПОД/ФТ/ФРОМУ организована в соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан от 28 августа 2009 года № 191- IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также иными нормативными правовыми актами, и учитывает рекомендации, разработанные международными организациями — Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force — FATF) и Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) и пр.
В своей деятельности Организация придерживается позиции безусловной прозрачности деловых отношений с клиентом на протяжении всего периода обслуживания, руководствуясь принципом «Знай своего клиента».
Комплексным документом, регламентирующим деятельность Организации по ПОД/ФТ/ФРОМУ и содержащим описание совокупности предпринимаемых Организацией мер и предпринимаемых процедур в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ являются Правила внутреннего контроля (далее — ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ). Реализацию ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ обеспечивает специальное должностное лицо Организации — Ответственный сотрудник.
В ходе реализации ПВК в области ПОД/ФТ/ФРОМУ при работе с клиентами-юридическими лицами Организация обеспечивает:

• применение процедур управления риском легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
• документальное фиксирование сведений (информации) по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• сохранение конфиденциальности сведений о мерах, принимаемых Организацией в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• своевременность направления сведений (информации) по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ в уполномоченный орган (Агентство РК по финансовому мониторингу).

Система ПОД/ФТ/ФРОМУ при работе с клиентами-юридическими лицами включает в себя:

• идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 февраля 2022 года № 11 «Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для платежных организаций»;
• изучение и углубленное изучение клиента посредством реализации принципа «Знай своего клиента», в том числе с учетом соблюдения норм должной осмотрительности и мер по надлежащей проверке клиентов;
• установление реальных бенефициарных владельцев и публичных должностных лиц (далее – ПДЛ);
• применение процедур по управлению риском клиента и риском использования банковских услуг с учетом риск-ориентированного подхода;
• анализ, мониторинг и контроль всех операций клиентов для выявления операций, вызывающих подозрение в том, что они совершаются в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма;
• применение специальных мер контроля к отдельным категориям клиентов, как принимаемых на обслуживание, так и находящихся на обслуживании в Организации;
• процедуры выявления операций, подлежащих обязательному контролю;
• документальное фиксирование и хранение информации;
• обучение сотрудников Организации по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ, в том числе первичный инструктаж по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также ежегодное плановое и внеплановое обучение, учитывающее изменения в действующем законодательстве в области ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ при работе с клиентами-юридическими лицами, передачи сообщений в Уполномоченный орган Организация использует следующие автоматизированные информационные системы и программное обеспечение (при наличии):

• Портал WEB SFM - для осуществления формирования сообщений и непосредственного обмена информацией с Уполномоченным органом.

Система предоставлена Уполномоченным органом, информация размещена по адресу: https://websfm-pilot.afmrk.gov.kz – база данных для определения статуса клиента, наличия или отсутствия санкций, негативной информации.
Разработчиком является Уполномоченный орган, информация размещена по адресу: https://websfm-pilot.afmrk.gov.kz/learning.
Организация на постоянной основе проводит работу по актуализации, модернизации и внедрению новых противолегализационных механизмов и процедур, направленных на повышение производительности и эффективности системы ПОД/ФТ/ФРОМУ.